Informacje prawne

1. Charakter treści

Materiały w serwisie mają charakter ogólny, edukacyjny i informacyjny. Opisują cele, kategorie rozwiązań, koszty, ryzyka, płynność oraz możliwe etapy procesu. Nie wskazują konkretnych papierów wartościowych, jednostek uczestnictwa, ETF-ów ani momentu dokonania transakcji.

Zgodnie ze stanowiskiem UKNF, o kwalifikacji aktywności decyduje jej faktyczny kontekst, a nie sama nazwa lub zastrzeżenie. Dlatego publiczne narzędzia serwisu nie generują rankingu ani sugestii zachowania wobec indywidualnie oznaczonego instrumentu. Stanowisko UKNF ↗.

2. Zakres działania JPW Doradca

Zakres obejmuje edukację finansową, porządkowanie celów i przepływów, wstępne rozpoznanie potrzeb, przygotowanie informacji do dalszego procesu, pomoc organizacyjną oraz omówienie kategorii dostępnych rozwiązań i ich dokumentacji.

Jeżeli dana sprawa wymaga licencjonowanej usługi, formalnej oceny odpowiedniości, zawarcia umowy finansowej, pośrednictwa kredytowego lub ubezpieczeniowego, czynności są realizowane przez właściwy podmiot i zgodnie z jego procedurami. W odpowiednim zakresie Jakub P. Wójtowicz współpracuje z Phinance S.A. i instytucjami znajdującymi się w jej ofercie. JPW Doradca jest autorskim serwisem informacyjnym Jakuba P. Wójtowicza; nie jest oficjalnym serwisem ani materiałem zatwierdzonym przez Phinance S.A.

3. Produkty inwestycyjne i ryzyko

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty części lub całości kapitału. Historyczne wyniki nie gwarantują przyszłych rezultatów, a wartość inwestycji może rosnąć lub spadać. Przed podjęciem decyzji należy zapoznać się z dokumentem KID, tabelą opłat, polityką inwestycyjną, zasadami wyjścia i informacją o grupie docelowej właściwą dla produktu.

Symulator kapitału i kalkulatory korzystają z uproszczonych, stałych założeń. Nie uwzględniają wszystkich podatków, opłat, inflacji, zmienności rynku, zmian stóp ani indywidualnych warunków instytucji i nie są prognozą wyniku.

4. Ubezpieczenia, kredyty i finansowanie

Informacje z formularza pozwalają jedynie zorganizować kolejny etap. Ostateczny zakres ochrony, wyłączenia odpowiedzialności, składka, zdolność kredytowa, decyzja instytucji i koszt finansowania zależą od pełnych danych, aktualnej oferty i procedur danego podmiotu.

Dołączaj wyłącznie dokumenty potrzebne do zgłoszonej sprawy. Nie przesyłaj dokumentacji medycznej, skanów dowodu ani danych logowania. PESEL wpisuj tylko w oznaczonym polu, gdy jest wymagany w wybranym procesie.

5. Wynagrodzenie i powiązania

Przed rozpoczęciem formalnego procesu klient otrzymuje informację o roli podmiotów uczestniczących w obsłudze, charakterze usługi, źródle wynagrodzenia oraz kosztach i opłatach związanych z konkretnym rozwiązaniem. Serwis nie przedstawia usługi jako niezależnego doradztwa inwestycyjnego.

6. Portale zewnętrzne i kontakt

Strefa klienta zawiera skróty do serwisów transakcyjnych i obsługowych Phinance. Po przejściu na taki portal zastosowanie mają jego regulamin, zasady bezpieczeństwa i polityka prywatności. Aby Jakub P. Wójtowicz mógł utworzyć konto klienta Phinance, klient musi przekazać mu numer PESEL. Służy do tego etap identyfikacji we wspólnym formularzu JPW. PESEL jest przypisany do sprawy i szyfrowany razem z formularzem przed wysłaniem załącznika do doradcy. JPW Doradca nie prosi e-mailem o PESEL, hasła, kody autoryzacyjne ani dane logowania.

Pytania i zastrzeżenia dotyczące serwisu można zgłaszać na jpw.doradca@gmail.com lub pod numerem +48 733 469 473. Reklamacje odnoszące się do produktu lub czynności instytucji są obsługiwane zgodnie z procedurą wskazaną w dokumentach tej instytucji.